Интернет эквайринг. Услуги и сервисы. Выбор системы

Интернет-эквайринг - это услуга, позволяющая принимать платежи по банковским картам через Интернет. Процесс ничем не отличается от обычного торгового эквайринга, за тем исключением, что данные карты считываются не кардридером в магазине, а вводятся самим плательщиком на сайте в специальную защищенную форму.

Все большее количество покупателей предпочитает экономить свое время и не обналичивать деньги в банкоматах, а оплачивать покупки напрямую с карты. Вот почему эквайринговое обслуживание становиться все боле популярной и необходимой услугой для действующих торгово-сервисных предприятий.

09.09.21. IntellectMoney теперь обеспечивает прием платежей с помощью Google Pay и Apple Pay в комплекте с классическим эквайрингом



Процессинговый центр IntellectMoney включил в свой арсенал платежи с помощью Google Pay и Apple Pay. Теперь для всех клиентов платежного сервиса, которым подключен способ приема оплаты банковскими картами, автоматически доступны платежи через Apple Pay и Google Pay. Покупатель выбирает нужный способ из доступных и приобретает выбранный товар или услугу без ввода данных банковской карты. "Хотя наш сервис ежеквартально подтверждает соответствие наивысшему стандарту безопасности PCI DSS, мы хотим, чтобы плательщики были максимально уверены в сохранности своих платежных данных и имели возможность выбрать удобный для них способ оплаты. На данный момент в нашей системе каждый девятый платеж совершается через Apple Pay и Google Pay, и количество их постоянно растет ", – сообщает исполнительный директор IntellectMoney Дмитрий Попов.


2020. Viber запускает функцию оплаты товаров и услуг через чат-боты



Viber запускает функцию Chatbot Payments — теперь пользователи смогут оплачивать оплаты товары и услуги через чат-боты. Таким образом, пользователи мессенджера Viber смогут покупать товары и услуги и оплачивать их через Google Pay или другой мобильный кошелек. Товары и услуги можно будет приобрести через авторизованные чат-боты компаний. Если банк пользователя поддерживает данную функцию, то все что необходимо сделать — привязать кредитную или дебетовую карту к электронному кошельку мобильного телефона. Сразу после этого функция оплаты станет доступной во всех чат-ботах, которые изготовлены на базе платформы для разработки чат-ботов Viber (API). Компании могут начать продавать собственную продукцию и обрабатывать входящие платежи, подключившись к поставщику платежных услуг, который поддерживает данную опцию. Далее потребуется создать собственный чат-бот в Viber и позволить проводить с его помощью оплату.


2019. Эвотор.PAY позволяет подключить эквайринг карт без визита в банк



Недавно производитель онлайн-касс Эвотор (дочерняя компания Сбербанка) запустил сервис Эвотор.PAY, который помогает бизнесу подключить эквайринг без визита в банк. Обычно, чтобы подключить эквайринг, предприниматель идет в банк с документами, оставляет заявку и ждёт. Ожидание может занять до 2 месяцев. В Эвотор.PAY можно подключить эквайринг за пять дней без визита в банк. Достаточно загрузить сканы паспорта и лицензии в личном кабинете Эвотора. Потом купить смарт-терминал Эвотор 5i или онлайн-кассу другого производителя и пинпад Ingenico iPP320. После этого ваши покупатели смогут оплачивать покупки банковскими картами, телефоном, смарт-часами.


2019. Сбербанк запустил сервис оплаты по QR-коду для малого бизнеса



Сервис Плати QR позволит микро и малому бизнесу принимать безналичные платежи от покупателей без оборудования - в тех точках, где нет традиционного эквайринга карт. Чтобы воспользоваться сервисом, продавцам необходимо подписать договор со Сбербанком, получить QR коды и разместить их товарах. Покупатели сканируют этот код камерой своего смартфона через приложение «Сбербанк Онлайн» и подтверждают оплату. Продавец видит всю информацию о покупке в мобильном приложении для юридических лиц Сбербанк Бизнес Онлайн. тарифы по QR-кодам для торговли - ниже, чем по картам: от 0,6 до 1,5% в зависимости от сферы бизнеса. За платежи по картам бизнес платит банкам в среднем 1,5–2,5%. Сейчас сервис работает в Краснодарском крае и Санкт-Петербурге, а до конца августа - будет доступен по всей стране. Позже к сервису «Плати QR» могут получить доступ клиенты других банков.


2018. Яндекс.Касса позволит интернет-магазинам принять платежи через Google Pay



Яндекс.Касса подключила возможность для интернет-магазинов принимать оплату через Google Pay. Эти платежи будут проводиться с теми же ограничениями и тарифами, как и оплаты с банковских карт без любых дополнительных комиссий. Чтобы воспользоваться это услугой, магазинам надо будет оставить заявку на подключение опции. Дополнительно ничего настраивать не нужно. Google Pay — сервис, позволяющий однажды привязать к аккаунту банковскую карту и больше не вводить реквизиты при оплате с различных девайсов, в которых залогинен пользователь. При этом устройства на Android с браузером Google Chrome не запрашивают подтверждение платежа через одноразовый банковский пароль. Аналогичный сервис Apple Pay был подключен к Яндекс.Кассе больше года назад.


2018. Яндекс и Сбербанк запустили сервис для мгновенных расчётов между юрлицами



Обычно при продаже товара или услуги юрлицам продавец выставляет счёт и ждет пару дней, когда придут деньги. С помощью нового сервиса от Сбербанка и Яндекса можно будет исключить это ожидание. Платеж будет идти так же пару дней, но продавец сможет узнать об оплате сразу после отправки перевода. Компании-покупателю достаточно оформить заказ на сайте продавца, оплатить через «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подтвердить кодом из SMS, после этого продавец в течение нескольких минут получит уведомление о платеже и данные о юрлице покупателя, необходимые для закрывающих документов. Сервис доступен только для компаний, использующих для приёма платежей «Яндекс.Кассу», а оплатить с его помощью заказ могут только организации с расчётным счётом в «Сбербанке».


2017. Сбербанк снизил ставки по интернет-эквайрингу



Сбербанк объявил о снижении ставки по интернет-эквайрингу. Теперь тарифы банка составляют от 1,8% от суммы операций по оплате банковскими картами, проводимыми по технологии 3D-Secure. На данный момент тариф в 1,8% по интернет-эквайрингу доступен для бизнесов, чьи ежемесячные обороты по оплате банковскими картами на сайте составляют от 7 до 10 млн. рублей.  Для новичков в бизнесе, с оборотами до 1 млн. рублей в месяц, тариф по интернет-эквайрингу фиксируется на уровне 2%. Сегодня клиенты Сбербанка имеют возможность принимать оплату с банковских карт на сайтах, в социальных сетях и мессенджерах, а также направлять счет-ссылку на оплату. Последний вариант оплаты наиболее удобен для малого бизнеса, у которого есть только сайт-визитка.


2017. Uniteller запустил Облачную кассу



Процессинговая компания Uniteller представила своим клиентам сервис «Облачная касса». Новое решение для мерчантов разработано в соответствии с требованиями новой редакции Федерального закона №54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники». Сервис «Облачная касса» от Uniteller представляет собой комплексное решение вопроса фискализации платежей при продаже через интернет по банковским картам. Он включает в себя зарегистрированную в ФНС онлайн-кассу, фискальный накопитель, подключение к оператору фискальных данных, автоматическое формирование чеков прихода и возврата в момент проведения расчета, отправку электронных чеков покупателям, механизм защиты от штрафов, а также оперативную поддержку всех законодательных изменений.


2017. Assist запустил сервис мобильного эквайринга



Система электронных платежей Assist запустил услугу мобильного эквайринга, которая позволяет принимать платежи в любом месте, где есть интернет, одновременно являясь удобным и бюджетным решением по онлайн-фискализации в соответствии с требованиями закона 54-ФЗ. Для приема платежей нужен mPOS-терминал (которое бесплатно предоставляет Assist) и мобильное устройство (смартфон или планшет) с подключенным интернетом. На устройство устанавливается приложение, которое в режиме онлайн взаимодействует с учетной системой. От курьера требуется только ввести в приложении номер заказа – все данные (номенклатура, сумма и пр.) автоматически подгружаются из системы. Принимать оплату можно не только по безналичному расчету, но и бонусными баллами и сертификатами (в приложении учитываются программы лояльности), а также наличными деньгами – все данные поступают в учетную программу онлайн, что позволяет упростить мониторинг работы курьеров и их инкассацию.


2017. InSales запускает собственное решение под 54-ФЗ для интернет-магазинов



Сервис для создания интернет-магазинов InSales анонсировал собственное решение для соблюдения федерального закона №54 на базе системы автоматизации торговли EKAM.ru. Решение будет доступно с 1 июня для всех магазинов на InSales (чуть позже для магазинов на других CMS) и будет называться EKAM Онлайн.


2017. Исследование: Яндекс.Касса и Robokassa - самые популярные сервисы приема платежей рунета



Исследовательский центр MARC изучил, какие решения для приема онлайн-оплаты используют российские сайты. На сегодняшний день российские сайты пользуются услугами порядка 100 платежных агрегаторов и шлюзов. Самый популярный агрегатор по итогам 2016 года — Яндекс.Касса: ее используют почти 30% сайтов. На втором месте — Robokassa: в конце прошлого года платежи через нее принимали более 10% площадок. Около 4,6% сайтов работают с Payeer, 4,2% — с UnitPay, примерно по 4% — у Wallet One и Interkassa, 3% — у PayAnyWay, по 2% — у RBK Money, PayMaster и Platron. Около 11% площадок работают с другими агрегаторами, среди которых PayU, Uniteller, PayOnline, Assist, IntellectMoney и ECommPay. На долю каждого из этих агрегаторов приходится 0–2% сайтов. Обычно площадки подключают их в качестве основного поставщика платежного решения или в дополнение к основному.


2016. Loyverse POS снижает инвестиции в ритейл начинающим бизнесменам



Loyverse POS – бесплатная система учета позволяет осуществлять продажи со смартфона или планшета, печатать чеки или отправлять клиенты на e-mail, осуществлять возвраты товаров, настраивать скидки, модификаторы, контролировать наличные в кассе, разделять оплаты на части. Программа работает в автономном режиме, а при наличии Интернета – передает данные в Веб-кабинет где осуществляется настройка магазина и кассовых терминалов. Устанавливаются цены, контролируются остатки. Можно управлять доступом сотрудников к чувствительной информации, смотреть загруженность заведения и эффективность работы персонала. Есть раздел настройки налогов, кассовых смен и отчетов по продажам. Loyverse POS интегрируется с системой лояльности Loyalty Ocean и позволяет начислять клиентам бонусные балы, рассылать push-уведомления уведомления о специальных предложениях.


2016. Robokassa уступила Яндекс.Кассе лидерство среди сервисов приёма платежей



По результатам исследования центра MARC (в котором, правда, использовалась технология машинного обучения Яндекса), самой популярной платформой стала Яндекс.Касса: в четвертом квартале 2015 года через неё принимали оплату около 24% сайтов.  Год назад Яндекс.Касса находилась на втором месте с долей рынка в 18% (рост год к году — 33%). Robokassa переместилась на второе место с долей рынка на конец прошлого года в 20% (падение — 9% год к году). Чуть больше 5% площадок выбрали Interkassa, около 4% — Unitpay, 3% — RBK Money.


2015. Яндекс.Касса позволила управлять несколькими магазинами в одном аккаунте



В одном аккаунте сервиса интернет-эквайринга Яндекс.Касса теперь можно собрать все магазины, подключенные к сервису. Для объединения торговых площадок не нужно будет совершать никаких дополнительных действий: сервис автоматически соберет их в одном аккаунте. Правда, произойдет это только с теми магазинами, которые зарегистрированы на одну компанию. Еще одно нововведение – это перенос закрывающих документов на ”Яндек.Диск”.  Таким образом, все необходимые документы будут не отправляться на почту, где их, порой, сложно найти, а сохраняться в облачном хранилище. Оттуда их и можно будет скачать в любое удобное время. Доступ к ”Диску” получит только владелец личного кабинета в ”Кассе”.


2015. Assist представил собственное mPOS решение



Российский провайдер электронных платежей Assist разработал и выводит на рынок комплексное решение для приема платежей по банковским картам с мобильных устройств (смартфонов и планшетов), ориентированное на крупных игроков e-commerce. Платформа обладает широким функционалом, позволяющим производить оплату по банковским картам из мобильного приложения различными способами (в том числе, посредством считывания QR-кода с номером счета, через NFC-интерфейс, с использованием камеры для сканирования карты и др.). На отечественном рынке мобильного эквайринга Assist будет конкурировать с сильными игроками: 2can & ibox, Pay-Me и LifePay.


2015. Сервис мобильного эквайринга 2Can объединится с конкурентом iBox



Сервис мобильного эквайринга 2can объединится со своим конкурентом - iBox. После объединения компания будет работать в России, Вьетнаме, Индонезии и Таиланде. В течение года предприниматели намерены выйти на рынки Тайваня, Филиппин и других стран Юго-Восточной Азии. В прошлом году российский рынок мобильного эквайринга вырос втрое, а в этом будет развиваться еще быстрей. Технологией заинтересовались крупные игроки, такие как «Сбербанк» и мобильные операторы. По расчетам гендиректора Pay-me Владимира Канина, в месяц все игроки российского рынка мобильного эквайринга выручают около 500 млн рублей. Объединенные 2can и iBox смогут занять 40% рынка, полагает он.


2015. МаксиПост начала принимать к оплате банковские карты с помощью смартфона



МаксиПост – курьерская служба для интернет-магазинов перевела процесс оплаты заказов на принципиально новый технологический уровень. С мая 2015 года все курьеры компании могут принимать оплату заказов по банковским картам с помощью смартфона и компактного терминала. Прием платежей осуществляется в момент доставки товара покупателю интернет-магазинов. Это решение стало возможным благодаря сотрудничеству МаксиПост и сервиса ibox, специализирующегося в сфере мобильного эквайринга. ibox – это сервис, который позволяет юридическим лицам принимать к оплате банковские карты с чипом или с магнитной полосой в любом удобном месте. Все, что для этого требуется – смартфон с установленным приложением iboxPro (для iOS и Android) и ibox-ридер.


2015. Try’n’Pay - сервис управления доставкой и мобильного эквайринга для интернет магазинов



Сервис Try’n’Pay предлагает интернет-магазинам систему, которая позволяет управлять процессом доставки с момента совершения заказа. Веб-интерфейс позволяет вести учет товара и оплаты в момент доставки, предавать информацию о выполненном заказе в CMS, автоматизировать возврат непроданных позиций на страницы сайта, а также вести подробную статистику по заказам, платежам и работе курьеров. Для покупателей становится доступен личный кабинет, в котором они могут отслеживать свои заказы и видеть все данные по совершенным покупкам. Для оптимизации доставки Try’n’Pay может вести GPS-трекинг курьеров, что позволяет отслеживать их текущее местоположение и статус доставки, а также в любой момент информировать покупателя о местонахождении курьера. Кроме того, магазины могут воспользоваться интегрированным эквайрингом и мобильными терминалами с поддержкой МПС Visa, Master Card, American Express, Dinners Club, Discover, UnionPay и JCB.


2015. Тинькофф Банк запустил услугу интернет-эквайринга



Тинькофф Банк запустил услугу интернет-эквайринга Онлайн Платежи. С помощью нового сервиса партнеры банка смогут принимать онлайн-платежи по банковским картам MasterCard и Visa в своих интернет-магазинах. Поддерживаются регулярные платежи, привязка карт, платежная форма с логотипом компании. Если бизнес ориентирован на внешний рынок, то есть возможность принимать карты, выпущенные зарубежными банками. Обещается легкая интеграция с веб-приложениями на базе 1С-Битрикс, OpenCart, MODX, NetCat, UMI, Amiro. Подключение эквайринга занимает не более семи дней. Комиссия от 2 до 3,5 % в зависимости от оборота и типа вашего бизнеса


2015. Сервис мобильного эквайринга LifePay добавил интернет-эквайринг



Сервис мобильного эквайринга LifePay обзаводится новой опцией (в тестовом режиме) интернет-эквайрингом, с помощью которого интернет-продавцы могут встраивать прием е-платежей в свои сайты. Таким образом, LifePay становится достойной альтернативой Яндекс.Деньгам, которые предоставляет комбинацию интернет-эквайринга и mPOS уже больше года. Интернет-эквайринг LifePay запустил в партнерстве с Futubank, который предоставил и доработал свое техническое решение. Сервис LifePay предоставляет услуги приема платежей для малого и среднего бизнеса для интернет-магазинов, служб такси, цветочных магазинов, курьерских служб, фитнес-клубов, фрилансеров, кафе и ресторанов, страховых компаний, салонов красоты.


2014. PayU позволяет принимать платежи на своем сайте без переходов на процессинговый сервис



Сервис интернет эквайринга PayU представил продукт, облегчающий процесс интеграции и приема оплаты на собственном сайте - PayU flash. Говорят, переход на сторонний сайт во время онлайн-шопинга может спугнуть неопытного пользователя, а для приема оплаты на собственном сайте необходимо получение специального сертификата PCI-DSS, что довольно сложно. При подключении PayU flash форма ввода карточных данных открывается во всплывающем окне прямо на сайте интернет-магазина или сервиса. Интеграция решения с сайтом - очень простая, она занимает всего несколько строк кода на JavaScript и PHP. Несмотря на это, PayU flash отвечает всем стандартам безопасности и исключает возможность мошенничества с банковскими картами. В PayU утверждают, что на данный момент продукт не имеет аналогов на российском рынке.


2014. По каким критериям выбирают сервис интернет-эквайринга в Рунете?



Платежный интегратор PayU опросил 83 представителей интернет-магазинов и других компаний, продающих свои товары и услуги через интернет на предмет: чем они руководствовались при выборе сервиса интернет-эквайринга. Вот что получилось: опрашиваемые почти в 2 раза чаще выбирали вариант "размер комиссии", чем какой-либо другой вариант ответа (48%). Другие значимые критерии, согласно ответам - удобство платежного интерфейса для пользователей (25%), разнообразие предоставляемых способов оплаты (23%) и уровень антифрод-системы (17%). Незначительными, по мнению опрашиваемых, стали такие факторы, как стоимость подключения и наличие или отсутствие личных контактов с сотрудниками компании-поставщика - эти варианты ответов выбрали 1% респондентов.


2012. Pay2Pay разработал модуль оплаты для PHPShop



Процессинговый сервис Pay2Pay разработал модуль оплаты дляинтернет-магазинов на CMS PHPShop. В рамках данного модуля можно разместитьнесколько способов оплаты, таких как банковские карты, электронные деньги,мобильные платежи, терминалы самообслуживания. Для того чтобы подключиться ксервису, необходимо установитькод модуля оплаты на сайте и зарегистрироваться в системе Pay2Pay.Принимать платежи можно через 1-2 дня после установки модуля. Поступлениеденежных средств на расчетный счет возможно через 2-3 недели после подписаниядоговора между владельцем интернет-магазина, банком и процессинговым сервисом.


2012. Чем платят покупатели интернет-магазинов в Рунете?



Процессинговый сервис PayU поделился своими статистическими данными по популярности платежных систем, используемых клиентами интернет-магазинов в Рунете. Исходя из статистики за зимний период, с декабря 2011 по февраль 2012 года включительно, интернет-покупатели, которые приобретали товары и услуги в магазинах с интегрированной системой оплаты PayU, в большинстве случаев рассчитывались за покупки с помощью Яндекс.Денег — 40% от общего количества транзакций. Также среди российских покупателей популярна оплата посредством банковских карт – 29% транзакций. Система WebMoney сенсационно оказалась на 4 месте с 8%, значительно уступив даже QIWI. Необходимо отметить, что PayU только недавно вышла на рынок Рунета, поэтому данная статистика может отличаться от реальности.


2011. Интернет магазины AdVantShop.NET смогут принимать оплату через Robokassa и PayOnline



Вышла новая версия CMS для интернет-магазинов AdVantShop.NET Premium 2.6. Основные обновления - это интеграции с сервисами интернет-эквайринга (приема платежей) Robokassa, PayOnline, Деньги@Mail.ru. Ранее AdVantShop.NET уже был интегрирован с Assist, WebMoney, PayPal, ChronoPay и несколькими другими мерчант-сервисами. Кроме того, в новой версии появилась интеграция с системой eDost, позволяющей клиенту автоматически рассчитать и сравнить стоимость доставки от 15 различных компаний в 1020 городов России и 230 стран мира.


2011. Amiro.CMS позволяет принимать платежи через PayAnyWay



CMS для создания и управления интернет-магазином Amiro.CMS пополнила опции по приему платежей модулем платежного аггрегатора PayAnyWay. Этот платежный модуль доступен в редакциях "Минимаркет" и "Бизнес" и предоставляет покупателям широкий набор способов оплаты оформленных заказов. В том числе при помощи банковских карт, электронных платежных систем, систем интернет-банкинга, салонов связи, платежных терминалов, систем денежных переводов, SMS-платежей и почтовых переводов. Ранее Amiro.CMS уже предоставляла модули интеграции с сервисами интернет-эквайринга и платежными системами Robokassa, Assist, WebMoney, Яндекс Деньги, Paypal. Напомним, одним из преимуществ Amiro.CMS является ее доступность в качестве SaaS сервиса. Стоимость редакции для создания интернет-магазина - от 890 руб/мес.


2011. ROBOKASSА вводит гибкие тарифы



Cервис приема онлайн-платежей ROBOKASSА ввела новые тарифы, которые позволяют снизить комиссию при больших оборотах интернет-магазина. До сих пор ROBOKASSA взымала фиксированную комиссию в размере 5%. Теперь же, если ежемесячный оборот интернет-магазина превышает 100 тысяч рублей, можно переключиться на более выгодный тариф. Например, принимая платежи по банковским картам, продавец будет платить сервису уже не 5%, а 3,9%. Для своих самых крупных партнеров - с оборотом от 50 млн рублей - ROBOKASSA подготовила максимально "выигрышный" тарифный план "ШОК", который предусматривает всего 1% комиссии за прием банковских карт.


2010. В приложениях ВКонтакте можно будет продавать товары и услуги



Социальная сеть ВКонтакте представила новую возможность для разработчиков, позволяющую встраивать функциональность интернет-магазинов в приложения. Для продажи реальных товаров и услуг будет использоваться недавно запущенный интерфейс Merchant API, позволяющего принимать валюту платежной системы "ВКонтакте" на сторонних сайтах. А для продажи виртуальных - Голоса (внутренняя валюта сайта). К оплате в приложениях принимаются российские рубли, полученные пользователями через терминальные сети, банковские карты и электронные платежные системы. При этом все платежи подтверждаются SMS-кодом, что гарантирует безопасность транзакций.


2010. ВКонтакте представила мерчант сервис



Социальная сеть ВКонтакте представила Merchant API — интерфейс для подключения платежной системы «В Контакте» к интернет-магазинам. Подключившиеся интернет-магазины смогут разместить рядом с описанием товара кнопку «Оплатить ВКонтакте», после нажатия на которую, покупатель будет перенаправлен на сайт «ВКонтакте», где должен будет заполнить форму доставки заказа и произвести оплату. Сейчас система работает в тестовом режиме, поэтому фактические денежные транзакции не проводятся. О разработке собственной платежной системы социальная сеть объявила в начале марта. Точная дата запуска сервиса пока неизвестна.


2009. Amazon PayPhrase - суперпростой онлайн шоппинг



В преддверие рождественских распродаж Amazon представил сервис Amazon PayPhrase, который сводит до минимума количество телодвижений, которые покупатель должен предпринять для оформления покупки онлайн. В отличии от другого амазоновского сервиса 1-Click, PayPhrase не требует логиниться на сервере Amazon и тем более вводить платежные данные карточки. Нужно лишь придумать секретную фразу и получить для нее 4-значный PIN код и вводить их каждый раз после нажатия кнопки "Купить". Кроме того, можно в своем амазоновском аккаунте создать несколько таких комбинаций для разных адресов доставки. Сервис будет работать как в собственном онлайн магазине Amazon.com, так и может быть использован в качестве мерчант-сервиса любым интернет-магазином - партнером Amazon.